近日專業(yè)在線股票配資網(wǎng)，因旗下基金中報(bào)披露了管理人及其高級(jí)管理人員被監(jiān)管處罰的內(nèi)容，千億公募興銀基金被一條網(wǎng)傳消息推上了業(yè)內(nèi)熱門話題。
據(jù)傳，被處罰的高管疑似興銀基金副總經(jīng)理洪木妹，原因是逆回購(gòu)買入監(jiān)管嚴(yán)禁投資的低評(píng)級(jí)AA債券。
不過(guò)，興銀基金很快就網(wǎng)傳消息向媒體進(jìn)行了公開辟謠。興銀基金稱，網(wǎng)傳信息所提及產(chǎn)品運(yùn)行正常，不存在買入低于法規(guī)規(guī)定評(píng)級(jí)債券等問(wèn)題。
據(jù)了解，興銀基金這家券商系公募過(guò)去一年靠貨幣基金和債券型基金規(guī)模的激增“沖”進(jìn)了千億公募的行列，但權(quán)益類基金規(guī)模占比較低。而證監(jiān)會(huì)曾在2022年發(fā)文提出，大力推進(jìn)權(quán)益類基金發(fā)展，不斷提高權(quán)益類基金占比。
接下來(lái)，興銀基金還要靠固收類產(chǎn)品沖規(guī)模嗎？
被罰并卷入謠言
根據(jù)興銀基金旗下基金披露的2024年中報(bào)，管理人及其高級(jí)管理人員因未嚴(yán)格執(zhí)行公司制度，于2024年4月30日被上海證監(jiān)局出具警示函。現(xiàn)已完成整改。
上述公告內(nèi)容已經(jīng)在互聯(lián)網(wǎng)發(fā)酵，據(jù)網(wǎng)傳消息，被處罰的高管疑似興銀基金副總經(jīng)理洪木妹，原因是逆回購(gòu)買入監(jiān)管嚴(yán)禁投資的低評(píng)級(jí)AA債券。
根據(jù)證監(jiān)會(huì)2016年推出的《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》，貨幣基金不得投資信用等級(jí)在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具。興銀基金旗下的貨幣基金在基金招募說(shuō)明書中也有注明此規(guī)定。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，監(jiān)管此舉是防止貨幣基金為了短期沖擊業(yè)績(jī)和規(guī)模去做風(fēng)險(xiǎn)偏高的“信用下沉”。
另?yè)?jù)網(wǎng)傳消息，興銀基金董事長(zhǎng)吳若曼自去年上任之后，曾在去年末有提升貨幣基金規(guī)模的計(jì)劃。
不過(guò)，上述網(wǎng)傳消息已被興銀基金官方人士公開向媒體辟謠：“網(wǎng)傳信息使用夸張失真的表述引流，扭曲夸大、與事實(shí)嚴(yán)重不符，對(duì)我司的商業(yè)信譽(yù)和正常運(yùn)營(yíng)造成了嚴(yán)重影響。信息所提及產(chǎn)品運(yùn)行正常，不存在買入低于法規(guī)規(guī)定評(píng)級(jí)債券等問(wèn)題。我司將保留進(jìn)一步追究法律責(zé)任的權(quán)利。”
依靠固收類投資
公開資料顯示，興銀基金成立于2013年10月，是一家券商系公募，公司大股東是華福證券（持股76%）。截至今年二季度末，旗下公募管理規(guī)模為1284.86億元。
雖然大股東是券商背景，但從基金規(guī)模占比的類型來(lái)看，興銀基金是一家偏固收類投資的基金公司，旗下債券型基金最新規(guī)模為668.89億元，貨幣基金最新規(guī)模為572.71億元。債券型基金和貨幣基金合計(jì)規(guī)模占總規(guī)模比已經(jīng)超過(guò)95%。主動(dòng)股票型基金規(guī)模不足1億元，混合型基金規(guī)模不足40億元。
而正是靠固收類產(chǎn)品，興銀基金才在近幾年迅速“沖”進(jìn)了千億公募的行列。
數(shù)據(jù)顯示，2023年三季度末，興銀基金旗下貨幣基金規(guī)模僅257.85億元，但2023年四季度末時(shí)，貨幣基金規(guī)模已經(jīng)達(dá)到613.8億元。其中，規(guī)模增長(zhǎng)最快的是興銀現(xiàn)金增利貨幣，彼時(shí)環(huán)比增長(zhǎng)超90%，目前也是公司旗下規(guī)模最大的貨幣基金，最新規(guī)模為395.45億元。
值得一提的是，同年5月，興銀基金迎來(lái)了新任董事長(zhǎng)吳若曼。興銀基金副總經(jīng)理洪木妹從2023年8月至9月陸續(xù)開始管理包括興銀現(xiàn)金增利貨幣在內(nèi)的多只貨幣基金，此后其管理的貨幣基金規(guī)模得到大幅增長(zhǎng)。
未來(lái)面臨挑戰(zhàn)
目前，興銀基金總經(jīng)理一職暫時(shí)空缺，由現(xiàn)任董事長(zhǎng)吳若曼代任，前總經(jīng)理趙建興因工作調(diào)動(dòng)于今年7月22日離任。
對(duì)于過(guò)去一年多剛完成高管更替的興銀基金而言，接下來(lái)還要面臨嚴(yán)峻的市場(chǎng)考驗(yàn)，比如，其比較依賴的固收類投資產(chǎn)品，隨著當(dāng)前利率的持續(xù)下行，貨幣基金7日年化收益率不再穩(wěn)居2%，債市被“過(guò)熱”的資金涌入也存在風(fēng)險(xiǎn)隱患，同時(shí)還有震蕩加劇、投資難度加深的權(quán)益類市場(chǎng)。
就基金中報(bào)披露的監(jiān)管處罰對(duì)象是誰(shuí)，公司為何靠固收類產(chǎn)品發(fā)展，權(quán)益類產(chǎn)品未來(lái)如何發(fā)展等問(wèn)題，《國(guó)際金融報(bào)》記者向興銀基金官方郵箱發(fā)送了采訪函，但截至發(fā)稿，暫未有回應(yīng)。
記者夏悅超專業(yè)在線股票配資網(wǎng)
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